Год черного Петуха

Александр НЕЗЛИН

Год Петуха был не очень удачным для банкиров. Как говорят астрологи, свой петух-куратор есть не только у каждого человека, но и у каждой страны. Этим петухам следует всячески угождать, чтобы удача сопутствовала делам, а неприятности обходили стороной. Чем банкиры в минувшем году не угодили своему петуху, неизвестно. За год «черную метку» получили трое. Двое сразу же сели и впервые в жизни встретят Новый год в камере. Третий хотя и со скандалом лишился должности, но, видимо, в последний момент успел задобрить петуха и остался на свободе встречать праздник с надеждой.

Трусы и дети подвели

Неприятности у председателя правления ОАО «Белагропромбанк» Александра Гаврушева начались в мае, после окончания проверки банка Комитетом государственного контроля. Результаты удивили даже видавших всякое контролеров. Как заявил председатель КГК Анатолий Тозик, столько безобразий, сколько было выявлено в «Белагропромбанке», им не встречалось давно. Впрочем, к безобразиям власть отнеслась достаточно терпимо, ведь банк фактически государственный и является главным финансовым инструментом программы возрождения села. Правда, больше всего претензий возникло именно по использованию средств, выделяемых из госбюджета, в том числе и на льготное кредитование жилищного строительства на селе. По мнению проверяющих, банк неэффективно использовал около 32 млрд рублей, потратив их на второстепенные нужды, без которых вполне можно было обойтись: шикарные офисы, неоправданно большое количество служебных автомобилей, спонсорство и т.д. и т.п. Например, у руководителя Молодечненского филиала было два дорогих служебных автомобиля, еще по автомобилю у каждого из шести заместителей. В КГК посчитали это явным перебором.

Сразу последовало и возбуждение нескольких уголовных дел. В минском филиале «Серебрянка» была выявлена настоящая преступная группа, занимавшаяся незаконной предпринимательской деятельностью — операциями с валютой. А в центральном офисе Департамент финансовых расследований КГК заинтересовался семейной династией банкиров Близнецов — фамилия у них такая.

Скандальную известность получила и история с трусами для команды по футзалу (мини-футболу). Проверяющие долго гадали, но так и не смогли понять, зачем для 20 человек более 200 пар трусов.

Нашлись претензии и непосредственно к Александру Гаврушеву. Банкиру инкриминировалось злоупотребление служебным положением, в результате которого «Белагропромбанку» был причинен ущерб в размере 10,6 млн рублей. По данным финансовой милиции, А.Гаврушев в 2002–2003 годах дал начальникам Гомельского и Минского филиалов указания о заключении договоров с Белорусским государственным лингвистическим и Белорусским государственным экономическим университетами на предмет обучения в них на платной основе дочери банкира и его племянника. Согласно договору учебу оплачивал банк, хотя ни в уставе банка, ни в других документах подобного рода спонсорство не оговаривалось. После возбуждения уголовного дела А.Гаврушев добровольно погасил нанесенный банку ущерб и во многом благодаря этому остался на свободе.

Наследие Нелина

Гораздо меньше повезло председателю наблюдательного совета ОАО «Банк «Золотой талер» Александру Нелину. Его «черная метка» от куратора 2005 года сработала сразу и достаточно жестко. Хотя поначалу казалось, что петух одумается и сменит гнев на милость.

Первое обвинение было хиленьким. А.Нелину вменили хищение 8 млн рублей и акций ЗАСО «СлавПолис», принадлежащих ЗАО «Агромашзапчасть». Уже после возбуждения уголовного дела сотрудники Управления по борьбе с экономическими преступлениями УВД Миноблисполкома и прокуратура признали, что малость перемудрили, но отступать не стали. Вместо этого обратили взоры на наследие, оставленное А.Нелиным за долгие годы своего бизнеса. Оказалось, что багаж у банкира внушителен. Следователям пришлось серьезно попотеть, чтобы его исследовать. Начали с изучения сделки по кредитованию строительства в Минске паркинга, которое вело ООО «Перспектива-Инвест». Строительство завершилось, а паркинг отошел кредитору. Как утверждали учредители ООО «Перспектива-Инвест», незаконно, в результате мошеннических действий.

После истории с паркингом следователи продолжили раскопки нелинского наследия и наткнулись на энергозачеты. Речь идет об операциях, проведенных через банк и компанию Nothern Produkts UK Limited, которая, как уверены следователи, принадлежит А.Нелину. В результате реализации довольно простой схемы с участием иностранной компании Company Servis Ltd Co на счет в ОАО «Банк «Золотой талер» поступило 425 тыс. рублей, а в правоохранительные органы Беларуси — заявление от обиженных иностранцев. Как указали заявители, они заплатили деньги, надеясь получить взамен право требования долга с белорусских предприятий от имени концерна «Белэнерго». Но не получили.

В багаже А.Нелина оказались также аналогичные деяния и в отношении компании Albion Electronics Corp.

Чем больше следователи раскапывали прошлое банкира, тем больше было находок и различных историй. Обиженных Нелиным оказалось так много, что первое время следователи УВД Миноблисполкома растерялись. Но пришла на помощь Прокуратура республики. Делу было дано новое ускорение, и к обвинению начали пробовать более тяжелый груз, связанный с отмыванием денежных средств через ряд подставных компаний.

Непонятным осталось одно: если Нелин такой плохой и, как свидетельствуют материалы дела, на протяжении последних десяти лет занимался темными делами, то куда все это время смотрели МВД, КГБ, ДФР КГК и прокуратура?

Боевые петухи

Самые внушительные претензии были предъявлены генеральному директору ОАО «Джем-банк» Александру Татаринцеву. Начинали с малого, постепенно пришли к огромной сумме. За две недели до нового года сотрудники Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля подготовили банкиру солидный «подарок» — обвинение в хищении 13,2 млн долларов. Сумма, что и говорить, заслуживает уважения. И не удивительно, что в отличие от других банкиров, павших жертвой года Петуха, А.Татаринцев и «Джем-банк» вступили в жесткую борьбу с судьбой, материализовавшейся в Департаменте финансовых расследований КГК. Ну прямо боевые петухи на арене. На каждый удар финансовой милиции они отвечали таким же ударом и даже обвинили Комитет государственного контроля в лице его председателя Анатолия Тозика в некоем заговоре против главы государства. Не помогло. И Татаринцев, и Тозик остались сидеть на своих местах: один — в камере, другой — в председательском кресле.

Итоги

Массовые посадки банкиров, впрочем, не повлияли на банковскую систему. Она функционировала достаточно стабильно, росли собственный капитал и депозиты, банки получили по итогам года неплохую прибыль. Парламентарии, принимая в самом конце года бюджет на 2006 год, приготовили банкам неплохой новогодний подарок. В бюджете единственным заметным пунктиком, касающимся снижения налоговой нагрузки, стало снижение налога на прибыль банков. Он уменьшится в 2006 году с 30 до 24%.

Нерешенной в год Петуха, правда, осталась задача увеличения доли иностранных капиталов в белорусской банковской системе. Инвесторов для «Белвнешэкономбанка» и «Межторгбанка», чьи государственные доли выставлены на продажу, так и не нашлось. Но, как уверяет руководство Нацбанка, это — временное явление. Желающие есть, переговоры ведутся, главное — не спешить и привлечь настоящего стратегического инвестора, каковым стали для республики в свое время австрийский «Райффайзенбанк» и российский «Росбанк».

Неизвестно, конечно, насколько прочна окажется белорусская банковская система перед внешними потрясениями. Но таковых, к счастью, в минувшем году не было. И банкиры просто не заметили пришедшийся на 2005 год печальный 130-летний юбилей первого банковского краха на постсоветском пространстве.